Юрист рассказал об опасности сбора денег на банковскую карту

Как сообщают «Известия», руководитель рабочей группы по законодательству в сфере интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты России, декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов предупредил, что частое поступление средств на карту может вызвать вопросы у банка. Если возникнут подозрения, что идёт сокрытие нелегализованного дохода, то банк может запросить проверку Росфинмониторинга. При этом поступление нескольких небольших сумм вряд ли вызовет внимание. Но в любом случае, по словам юриста, значительные суммы лучше собирать наличными.

Также он отметил, что поступление большого количества средств на карту физического лица, может запустить систему банка, призванную защитить деньги клиента в случае попадания карты в руки мошенников. Это приведёт к блокировке карты, и придётся тратить время на восстановление доступа и объяснять происхождение средств.

«Если действовать в рамках закона, то собирающий деньги, например, глава родительского комитета, должен подписать с каждым из родителей договор о добровольном пожертвовании. И каждый платёж должен проходить с указанием „Взнос пожертвования на нужды класса“, датой и номером договора. На практике такие договоры заключаются в единичных случаях», — объяснил юрист.

Людям, которые взяли на себя сбор средств, рекомендуется заводить для этой цели отдельную карту, чтобы не пострадать в случае её блокировки. К тому же это облегчит сбор, контроль и отчётность за общественные деньги.