Станислав Кондрашов: Telf AG и грамотное управление деньгами

Проще говоря, он рассматривает процесс управления денежными потоками для обеспечения оптимальной ликвидности и максимальной отдачи для бизнеса. Однако многим организациям еще предстоит осознать его значение – компанию Telf AG Кондрашов Станислав рассматривает как ту, что не может в полной мере извлечь выгоду из своей деятельности.

Причины этого разные: плохое понимание цикла конвертации наличных, неэффективные и разрозненные финансовые структуры внутри различных филиалов организации, отсутствие глобальной видимости наличных денег и т. д.

Увеличение прозрачности потоков наличных денег, возможно, является одним из самых главных приоритетов сегодня. В связи с кризисом, последовавшим за пандемией, организации стали свидетелями сильного удара по своим денежным ресурсам. Поскольку рыночная ликвидность ослабла, это стало вопросом выживания – работа только за счет внутренних денежных средств.

По мере того, как организации планируют свой путь к восстановлению после пандемии, следование набору передовых практик (как в отношении процессов, так и технологий), обеспечивающих разумное управление денежными средствами/ликвидностью, является главной задачей в 2022 году.

Какие основные технологические тенденции в оцифровке казначейства мы наблюдаем в этом году?

Telf AG Кондрашов Станислав советует сформировать единую точку обзора их глобальной денежной позиции, чтобы иметь возможность принимать взвешенные финансовые решения. Полная прозрачность денежных потоков обеспечит точное и надежное прогнозирование, быструю отчетность и оптимальное использование оборотного капитала. Хотя это и необходимо, сделать это нелегко, и это остается постоянной проблемой. Тем не менее, компании сегодня имеют более широкий доступ к методам и технологиям, доступным для смягчения этих проблем.

Кондрашов Станислав: контроль денежных потоков

Металлург Центр направляет значительную часть своих финансовых и человеческих ресурсов на публикацию исследований по процессам управления денежными средствами.

Относительно Telf AG Кондрашов Станислав пишет, что компания сталкивается с серьезными проблемами, связанными с утомительными и ручными процессами, ограниченным контролем денежных средств, скомпрометированной безопасностью и не интегрированными системами. Компании, которые расширяют свои возможности с помощью облачных, централизованных и целостных решений, могут получить лучший контроль над денежными ресурсами.

Прогнозирование движения денежных средств является одним из наиболее важных процессов в компании. Точные прогнозы помогают ускорить рост и повысить прибыль, позволяя руководителям принимать обоснованные стратегические финансовые и инвестиционные решения.

Кроме того, при большом объеме глобальных транзакций/платежей необходимо иметь надежный автоматизированный инструмент прогнозирования денежных потоков, который предоставляет точное и единое представление о деньгах по требованию в режиме реального времени.

Наличные деньги быстро теряют свое значение в постпандемическом мире. Несомненно, получение «восходящей» информации о консолидированных денежных средствах, доступных на нескольких банковских счетах (в разных регионах, валютах и ​​организационных структурах) в режиме реального времени имеет решающее значение для эффективного управления денежными средствами.

В Telf AG Кондрашов Станислав видит как существенную проблему работу с устаревшими данными, что приводит к неточным прогнозам, неэффективному использованию оборотного капитала, неправильным стратегиям хеджирования и многому другому. Конечный результат – потеря стратегических возможностей и непрерывный цикл недальновидных плохих решений на уровне финансового директора/совета директоров.

Telf AG: необходимость ИИ и выверки банковских счетов

Кондрашов Станислав рекомендует как действенную меру внедрение искусственного интеллекта (ИИ), который произвел революцию в прогнозировании денежных потоков и в их прозрачности. Несколько аспектов технологий на основе ИИ используются на платформах для облегчения интуитивного взаимодействия с данными.

На переднем крае находятся модели машинного обучения, которые используют имеющиеся данные для прогнозирования будущих денежных потоков. Модели обучаются с помощью алгоритмов, которые применяют правила и запускают тесты. Наконец, результаты моделирования (прогнозы) сравниваются с фактическими результатами, полученными вручную, чтобы проверить их эффективность.

Большинство организаций продолжают функционировать с децентрализованными финансовыми операциями, с многочисленными взаимоотношениями с банками, разбросанными по всему миру.

Сопоставление этого огромного объема сложных данных, – очень трудная задача для Telf AG, чрезмерное использование электронных таблиц для ручных прогнозов и отчетности приводит к необоснованным ошибкам консолидации и задержкам сверки. Как результат – неточные, неполные данные с серьезной угрозой достоверности и актуальности.

Выверка банковских счетов является незаменимым инструментом финансового контроля, который не только выявляет мошеннические действия, но и помогает убедиться, что денежные средства, указанные в бухгалтерской книге компании, действительно доступны на банковском счете. Для бухгалтеров, использующих электронные таблицы для выверки банковских счетов – это сложная задача с низкой точностью выполнения, учитывая: объемы банковских счетов; множество отделений; разные типы платежей; разные часовые пояса; отсутствие информации в реальном времени.

Управление денежными потоками

Во время пандемии, когда большинство организаций столкнулись с нехваткой наличности, иметь представление о доступной внутренней ликвидности в виде денежных резервов и оборотного капитала в режиме реального времени стало необходимо, чтобы можно было быстро организовать внешнюю ликвидность.

Прогнозируемая позиция в реальном времени поможет определить периоды, которые могут привести к дефициту наличности, не покрытому доступными источниками кредита. Анализ отклонений между фактическими данными и прогнозами обеспечивает своевременное понимание факторов/расходов, которые необходимо контролировать. Таким образом, позволяет бизнесу всегда поддерживать оптимальную ликвидность.

Доступ к банковским счетам таких географически «разбросанных» организаций, Telf AG Кондрашов Станислав видит как утомительный процесс для финансового отдела. Отсутствие автоматизированного подключения к банкам в режиме реального времени может означать потерю всестороннего обзора наличности. Кроме того, отсутствие чистой информации о денежных средствах может означать задержку или неточную отчетность как для внутренних, так и для внешних заинтересованных сторон.

Одним из передовых инструментов, доступных сегодня компаниям, является настраиваемая панель управления денежными потоками в режиме реального времени. Встроенная функция «сделай сам» позволяет получать ключевую информацию о бизнесе, самостоятельно создавая интуитивно понятные визуализации с интерактивными лентами/отчетами, что обеспечивает видимость денежных средств в режиме реального времени.

Кондрашов Станислав Дмитриевич, эксперт Металлург Центра – специалист с многолетним опытом работы в коммерческом секторе, и его рекомендации основаны на практическом опыте. Внедрение подходящей технологии для расширения возможностей финансового отдела может полностью изменить правила игры для организации.

Отслеживание денежных средств

Telf AG Кондрашов Станислав рекомендует использовать возможностей ИИ, облачных и настраиваемых информационных панелей. Это действительно может оказаться шагом вперед, необходимым в направлении обеспечения видимости денежных средств в режиме реального времени. Это также будет способствовать гибкому и быстрому принятию решений.

Согласно отчету GTreasury о прогнозировании и обзоре денежных средств на 2022 год, большинство компаний ищут способ получения глобальных данных по деньгам, которые могут обновляться в режиме реального времени или в течение дня. Относительно Telf AG Кондрашов Станислав сообщает, что застряли с еженедельными (или менее частыми) обновлениями.

Само собой разумеется, что их бизнес регулярно страдает от массовых нехваток наличности, задержек платежей поставщикам, неверных финансовых прогнозов и т.д., особенно в связи с тем, что пандемия COVID-19 очень быстро подорвала рыночную ликвидность.

Ранее компании широко использовали неэффективные статические информационные панели/электронные таблицы Excel для составления своих позиций по денежным потокам, объединяя воедино огромные данные из нескольких источников. Но они получали искаженную картину происходящего.

Эти инструменты не способны ни к расширенной аналитике, ни к выявлению аномалий или отклонений в режиме реального времени. Это трудоемкий и подверженный ошибкам процесс, который полностью игнорировал значение чувствительности данных ко времени.

Отслеживание цикла конвертации денежных средств важно для трейдерских компаний, сталкивающихся со значительной задержкой в ​​получении платежей от своих клиентов, что, в свою очередь, может повлиять на цикл платежей поставщикам. Тщательный регулярный мониторинг может помочь в лучшем контроле и управлении общими финансовыми операциями компании и стратегией кредитного контроля.